調查局洗錢防制處舉辦「115年犯罪金流分析與異常交易態樣研討會—提升對跨境金流之敏感度」強化情資分析能力

(圖/ 調查局)

調查局洗錢防制處舉辦「115年犯罪金流分析與異常交易態樣研討會—提升對跨境金流之敏感度」，邀集行政院洗錢防制辦公室、金融監督管理委員會銀行局、執法機關及金融機構代表齊聚交流，針對跨境金流監測、新型態洗錢手法及金融情資運用進行深入探討，盼透過公私協力機制提升我國洗錢防制能量。

本次研討會於6月4日在調查局舉行，共吸引約180名來自政府部門、金融監理機關、金控、銀行、證券、期貨、保險、電子支付業者及相關公協會主管參與。會議主軸鎖定「提升對跨境金流之敏感度」，希望藉由實務案例與趨勢分析，加強金融體系對可疑資金流動的辨識能力。

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活動議程涵蓋虛擬貨幣洗錢防制政策、金融檢查實務、金融情資申報現況及新興犯罪手法解析等重要議題。行政院洗錢防制辦公室針對虛擬資產監理趨勢提出專題報告，金管會檢查局及洗錢防制處則分享金融檢查及情資申報成果。

此外，調查局代表也從實際偵辦案件角度，解析近年跨境犯罪集團常見的洗錢模式與資金流向變化。來自臺灣中小企業銀行及台新國際商業銀行的專家，則分享金融機構如何透過數據監控與異常交易偵測機制，及早發現可疑金流並協助阻斷犯罪資金流入市場。

(圖/ 調查局)

出席開幕式的法務部政務次長黃謀信表示，隨著金融科技發展及跨境交易日益頻繁，洗錢犯罪手法持續翻新，規模也更加龐大。面對新型態金融犯罪挑戰，金融機構與執法人員必須透過專業訓練、經驗交流及跨機關合作，持續提升金流分析與查緝能力，才能有效防堵犯罪集團利用金融體系從事不法活動。

金融監督管理委員會銀行局局長童政彰則指出，金融機構不應再停留於被動遵循法規的思維，而應建立主動風險管理機制，尤其在可疑交易申報、跨境資金監測及內部教育訓練方面，應持續投入更多資源，提升整體風險辨識能力。

主持研討會的調查局副局長連震宗表示，當前洗錢犯罪已逐漸融入正常商業活動與跨境交易之中，不法資金往往透過合法外觀掩飾真實流向，增加執法單位追查難度。因此，提升對異常交易與跨境金流關聯性的敏感度，已成為打擊金融犯罪的重要關鍵。

(圖/ 調查局)

連震宗也提到，洗錢防制處作為我國金融情報中心（FIU），同時也是全球金融情報中心組織艾格蒙聯盟的重要會員。艾格蒙聯盟於2025年通過決議，將每年6月9日訂為「國際金融情報中心日」，彰顯金融情報在全球防制洗錢、打擊資恐及金融犯罪體系中的重要地位。

根據調查局統計，近年洗錢防制處透過金融情資分析與加值研判，成功協助檢警調偵辦多起重大吸金、詐欺及專業洗錢案件，包括神說集團、絕對能源、旺沛大、萬事通及欣福益等案件，相關涉案洗錢金額累計高達新臺幣250億元，顯示金融情資已成為打擊經濟犯罪的重要工具。

調查局表示，未來將持續透過定期研討會與跨機關交流平台，整合政策、監理與執法資源，深化公私部門合作，提升資訊共享效率與風險預警能力，進一步強化臺灣洗錢防制體系韌性，維護金融市場秩序與國家安全。

澎湖新聞網

(文/ 記者 郭紋雅)